کلا کار های جنایی می تونه خیلی پر سود باشن، اما میزان پولی که اونا به دست میارن، توجه ناخواسته مقامات مالیاتی و اجرایی قانون رو به خودشون جلب می کنه. اون آدم باید بتونه درباره روشی که اون پول رو به دست آورده به مقامات قضایی توضیحی قابل قبول بده. اعتراف این که مقلا اون طرف بیاد و بگه این پول رو از طریق اخاذی یا شرط بندی بدست آورده اصلا کارساز نیست و اونا قبول نمیکنن.به خاطر همین سازمان های جنایتکار تلاش زیادی می کنن تا از کارهای غیرقانونی استفاده کنن و اون پول رو قانونی جلوه بدن. پولهایی که در نتیجه فعالیت های جنایی ایجاد می شن، معمولاً به عنوان پول کثیف شناخته می شن و فرآیند پاک کردن این جنایت و پول های که بدست آوردن و فرار کردن از قانون رو بهش “پولشویی” میگن که کلا موضوع مقاله ما امرزو دقیقاً درباره همین مورد هست، خیلی از کازینوها هستن که چنین سیاست هایی هستن و اگر شما عاشق کازینوهای آنلاین هستید و می خواید احساس امنیت نید، می تونید با کمی تحقیق و برسی اون کازینوهای آنلاینی که از هر جهت امن هستن رو انتخاب کنید و با خیال راحت اونجا بازی کنید و لذت ببرید.
یک تاریخچه مختصر
در سال 1920 گانگسترها مبالغ هنگفتي رو به صورت نقد از راه اخاذي، فحشا، قمار، قاچاق، مشروبات الكلي و غيره به دست ميآوردن و ناچار بودن منبعي براي وجوه غيرقانوني خود معرفي کنن. يكي از راههاي رسيدن به اين هدف، خريد واحدهاي تجاري قانوني و تلفيق عايدات غيرقانوني شون با عايدات قانوني و مشروعي بود كه از اين مركز تجاري به دست ميآوردن. دستگاههاي رختشويي سكه اي به اين دليل انتخاب شدن كه از طريق اين دستگاهها روزانه وجوه نقد زيادي كسب بدست میاوردن و حساسيتي هم برای مامورین امنیتی ایجاد نمیکرد. تو قضيه واترگيت در سال 1920تو آمريكا، براي اولین بار اصطلاح پولشويي وارد مطبوعات شد و همون سال پولشويي به عنوان يك جرم در مورد عوايد حاصل از قاچاق مواد مخدر و داروهاي روان گردان مورد توجه كشورهاي غربي قرارگرفت. اين امر به دليل آگاهي اون كشورها از سودهاي كلان بدست اومده از اين فعاليت
غیرقانونی و نگراني اونا درباره گسترش مصرف موادمخدر تو جوامع غربي بود.
روش پول شویی چه طوریه؟
استراتژی ها و روش های که برای پول شویی به کار میره مدام در حال تغییر و تحول هست و سندیکاهای جرم و جنایت همواره به دنبال راه های جدید برای جابجایی پول و از طریق راه های کشف نشده هستن و همیشه از قانون یک قدم جلو تر هستن، در حالی که آیین نامه ها هم هر روز به روز می شن تا بتونن از این کار جلوگیری کنن. با وجود پیچیدگی در حال رشد این طرح ها و این روندها رو میشه به سه مرحله اصلی تقسیم کرد:
محل قرارگیری – این زمانی هست که پول هایی که از طریق جرم به دست میاد ضمن استفاده از تکنیک های مختلف برای جلوگیری از تشخیص روش بدست آوردن پول، به سیستم مالی معرفی میشن.
لایه بندی – این روند واقعی جدا کردن پول کثیف از منبع که به دست اومده هست. این کار با یک سری معاملات سریع انجام می شه که به منظور از بین بردن منشاء درآمدش یک سری کاغذبازی هایی انجام میشه که بسیار پیچیده هستن و ردیابی رو بسیار دشوار می کنه.
ادغام – این زمانی هست که چرخه شستشو کامل می شه و این پول تو چرخه اقتصاد میاد و هیچ کس نمیفهمه که این پول از کجا اومده و به راحتی از اون پول استفاده میشه و هیچ کس هم مشکوک نمیشه!
مرحله قرارگیری، روندی بسیار ساده هست. با این حال ،این تو شرایطی هست که مجرمان خیلی در معرص آسیب هستن و هر لحظه امکان دستگیری اونا هست، در مقابل مرحله لایه‌برداری هم نیاز به پختگی و دانش بسیار بیشتری در مورد نقاط ضعف سیستم های حقوقی و مالی داره و لایه بندی ها اغلب با معاملات بین المللی با شرکت ها و بانک های خارج از کشور انجام می شن.
روشهای متداول که برای پولشویی استفاده می شن
هر مرحله از فرآیند، چالش های خاص خودش رو داره و سازمان های جنایتکار استراتژی های مختلفی رو برای اطمینان از اجرای بی عیب و نقص انتخاب می کنن مثلا، تجارت کالاهایی با ارزشمثل آثار هنری فروخته شده تو حراجی ها! اونا با پولشویی می تونن از با بیش از حد یا کمترین قیمت کالاهای معامله شده، استفاده کنن و علاوه بر این، تو بازار هنر، هم خریداران و هم فروشندگان می تونن از محرمانه بودن این داد و ستدد بهره مند بشن و این کار امکان جابجایی مبالغ زیادی رو تو معاملات به ظاهر قانونی برای اونا فراهم میکنه.
شرکتهای که اغلب تو مرحله لایه بندی ازشون استفاده میکنن، یه جورایی اصلا وجود خارجی ندارن و فقط روی کاغذ وجود دارن و هیچ دفتر وکارمندی هم ندارن، پس این جوری این اشخاص می تونن دارایی خودشون رو در اختیار خودشون داشته باشن و تو معاملات تجاری شرکتشون ازش استفاده کنن.
شرط بندی تو کازینو ها هم یه جورایی میتونه راهی برای پولشویی باشه، اونا با استفاده از کازینوها به عنوان لایه های معامله ، چیپس ها رو با پول کثیف خریداری میکنن بعد از مدتی تو کازینوها ازش استفاده میکنن و بعد از یه مدت اون تراشه ها رو با پول واقعی مبادله می کنن و میگن که مثلا ما این مبلغ رو تو شرط بندی بردیم نه از راه های غیر قانونی!
چرا کازینوها مستعد پولشویی هستن؟
میشه گفت چون کازینو ها جایی هستن که مردم برای تفریح میرن اونجا و معمولا کسی که یه پول اضافی داره میره کازینو و باهاش شرط بندی میکنه و به همین خاطرگردش عظیم پول های به عنوان امری عادی تو کازینو ها پذیرفته شده و ازینوها می تونن خدمات ساده بانکی رو به مشترهاشون ارائه بدن و هیچ کاری هم ندارن که اون کسی که میاد به کازینو سابقه داره یا نه! به بیان ساده تر، بدنام بودن باعث نمی شه که درهای کازینو به روی این افراد بسته باشه، اگر شما خدایی ناکرده بدنام باشید یا نباشید در هر صورت اگر به یه کازینو برید و پول خودتون رو اونجا خرج کنید، همیشه مورد استقبال قرار خواهید گرفت و هیچ کس، هیچ چیزی به شما نمیگه!
آیین نامه های فعلی
- با اطمینان می تونم بگم که شرط بندی تو حوزه های حقوقی اروپا و آمریکای شمالی به خوبی تنظیم شده و جوامع نسبت به عملکرد آزاد فعالیتهایی که با خطرات اجتماعی شناخته شده و خطراتی که برای گروههای آسیب پذیر مانند خردسالان در ارتباط هست بسیار محتاط هستن و در جواب به این نگرانی ها، قوه مقننه ملی و محلی یک چارچوب قانونی رو ایجاد کردن که اجازه می دن تا یک عمل بی خطر انجام بشه و اطمینان حاصل کنن که این صنعت بدون ایجاد هیچ گونه تهدیدی در اقتصاد مشارکت خواهد کرد. مقررات به طور مداوم به روز می شن تا به چالش های جدید که هر روز به وجود میان جواب بدن و همه جنبه های منفی شرط بندی رو پوشش بدن. سه هدف اصلی که در این قانو های در تلاش برای انجام شدن هستن عبارتند از:
- ارتقاء شرط بندی بدون هیچ گونه خطر و بدون مشکل
- محدود کردن دسترسی افراد زیر سن قانونی و تبلیغات به گروه های آسیب پذیر
- جلوگیری از جرایم مالی از جمله اقداماتی علیه پولشویی و تأمین مالی تروریسم
برخی از الزامات موجود تو دستیابی به بیش از یک هدف کمک می کنن. به عنوان مثال، قبل از بازی باید ثابت کنید که سن قانونی دارید و تنها راه برای انجام این کار ارائه شناسه معتبر ست، به این معنی که شما نمی تونید به طور ناشناس بازی کنید، به خصوص تو بازی های آنلاین.
سایر اقدامات به شدت مربوط به پول هست. اپراتورها موظفند با دقت عمل بسیار بالایی کار مشتری رو انجام بدن که این شامل بررسی هویت و گزارش فعالیت شرط بندی مشکوک و همچنین معاملات مشکوک هست . به عنوان مثال تو انگلیس سقف پرداخت 2000 یورو هست که این هم برای کازینو های واقعی قابل اجراست و هم کازینو های آنلاین.
موارد اخیر پولشویی
با وجود آیین نامه های موجود ، نمونه هایی از پولشویی در مقیاس بزرگ و سایر شیوه های مالی کاملاً غیرقانونی وجود داره که مدتها قبل تحت پوشش رسانه ها قرار گرفت. این ثابت می کنه که جنایتکاران هر روز که میگذره مبتکر تر می شن و روشهای خودشون رو برای دور زدن مقررات به روز میکنن و خودشون رو به روز نگه میدارن!
